====== Boletos e Faturas com Registro Pendente ======

Mensalmente o sistema gera e registra os boletos e faturas nos parceiros bancários da seguinte forma:

=== Banco do Brasil - PIX Automático ===
  * Os débitos automáticos são enviados para o sistema do banco, para agendamento do débito na conta do cliente, na data de vencimento programada no cadastro do contrato. 
  * O cliente recebe no aplicativo do banco do cliente, uma notificação informando sobre o débito agendado.  
  * Existe a possibilidade do próprio cliente cancelar o agendamento e portanto, o débito não ser efetivado na data. Informações adicionais sobre este tipo de situação em [[pendencias_pix|Pendências PIX]].
  * Mais detalhes sobre o funcionamento do [[bb_pix|PIX Automático]].

=== Sicoob - Boleto Bancário ===
  * São registrados os boletos no sistema bancário, incluindo o QR Code PIX vinculado ao boleto. 
  * No caso de clientes pessoas jurídicas, os boletos tem os valores calculados conforme o número de titulares e dependentes. 
  * Após o registro do boleto no sistema bancário, o sistema faz o envio do PDF do boleto para o cliente, via e-mail.
  * Para os clientes que possuem sinalizado no cadastro, o envio via Whatsapp, o sistema faz o envio de uma mensagem via Whatsapp, com um link para download da fatura.

=== CelCoin/CelCash - Cartão de Crédito ===
  * O faturamento dos clientes que optam pelo pagamento por cartão de crédito é realizado automaticamente pelo CelCoin.
  * O CelCoin envia para o SGS informações sobre as datas, valores e situações dos lançamentos.
  * Em caso de pendências, o SGS sinaliza as parcelas não recebidas na tela de Inadimplentes.

Mais detalhes [[regras_faturamento|sobre as regras de faturamento]].

==== Erros nos registros ====

Quando ocorre um erro no registro de um boleto ou fatura, o sistema obtém informações à respeito da rejeição do registro.  A rejeição do registro é informada pelo parceiro bancário, que recusa o registro do boleto ou fatura, normalmente devido à inconsistências no cadastro do cliente ou devido a parcela à ser debitada apresentar alguma inconsistência com as regras de faturamento do parceiro bancário.

Para buscarmos os registros com pendências de registro:
  * Acessar a tela **Faturas**
  * Clicar no botão **Registros Pendentes**

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Na tela de **Boletos Pendentes de Registro Bancário**, que inclui tanto boletos, quanto PIX recorrente, o ideal para análise das informações, é **Filtrar** incluindo critérios como a **Unidade** e a **Forma de Pagamento**

{{::imagem_2026-10-02_165944895.png?800|}}

Aplicado o filtro, a tela irá exibir todas as faturas que tiveram rejeição do registro:

{{::imagem_2026-10-02_170043161.png?900|}}

Nesta tela, podemos realizar uma **nova tentativa de registro**, para isso, basta selecionar os registros e no menu do canto esquerdo superior, selecionar a opção **Registrar no Banco**

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{{::imagem_2026-10-02_170212442.png?900|}}

Após a nova tentativa de registro, as rejeições **sinalizadas pelo parceiro bancário** serão escritas em uma caixa de alerta no topo da tela:

{{::imagem_2026-10-02_170354302.png?900|}}

Será então necessário fazer a correção da rejeição apontada. No exemplo acima, basta corrigir o e-mail do cadastro do cliente e tentar novamente o registro da fatura no sistema bancário.

Além disso, no menu **Ação**, temos as seguintes opções:

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  * **Contatos**: uma caixa de diálogo é aberta, permitindo alterar o e-mail e telefone do cliente.
  * **Receber**: uma caixa de diálogo é aberta, permitindo fazer o recebimento manual da fatura.


==== Erros nas Recorrências do PIX Automático ====

Alguns motivos comuns, que fazem com que o sistema bancário rejeite o agendamento do débito da parcela são:

=== Recorrência Não Encontrada ===
  * Neste tipo de situação, o cliente fez o cancelamento da autorização da recorrência mensal. Quando isso ocorrer, o registro pendente ficará sinalizado da forma abaixo.
  * Para regularizar esse tipo de situação, é necessário [[recorrencia_pix|solicitar ao cliente que aprove uma nova recorrência mensal]].
{{::imagem_2026-10-02_170919315.png?900|}}

=== O campo cobr.valor não corresponde ao definido na recorrência ===
  * Esta situação ocorre quando o cliente aprova a recorrência de um valor (R$ 39,90 por exemplo) e depois o plano contratado é alterado (para R$ 49,90 por exemplo).
  * Como ocorre a divergência entre o valor que o cliente aprovou para o débito e o valor da parcela à debitar, o sistema bancário rejeita o agendamento do débito.
  * Para regularizar esse tipo de situação, é necessário:
  * 1º certificar que a fatura foi gerada com o valor correto e caso haver divergência do valor, validar o motivo da divergência.
  * 2º conferir se o contrato do cliente está vinculado ao plano correto e após isso [[recorrencia_pix|solicitar ao cliente que aprove uma nova recorrência mensal]].
{{::imagem_2026-10-02_171436298.png?900|}}

=== Criação da cobrança necessita da recorrência no status APROVADA ===
  * Esta situação ocorre quando o cliente ainda não aprovou a recorrência.
  * É normal quando o cliente faz o pagamento do valor da adesão, porém, não aprova em seguida a recorrência mensal.
  * Para regularizar esse tipo de situação, é necessário [[recorrencia_pix|solicitar ao cliente que aprove uma nova recorrência mensal]].
{{::imagem_2026-10-02_171409659.png?900|}}